截至6月末,上年同期亏损2246万港元;每股亏损0.9港仙。收入增加主要由于家用监控摄像机付运数量幅增加。举报/反馈,华融资产总额为16056.17亿元,负债总额为15398.64亿元,归属于股东的权益为192.12亿元,资产负债率为95.9%。
21世纪经济报道记者李愿 北京报道8月29日,华融(2799.HK)同时发布2020年年报和2021年半年报。数据显示,2020年华融归属于上市公司股东净亏损1029.23亿元,2021年上半年盈利1.58亿元。
截至2020年末,华融资本充足率为4.16%,杠杆比例为1333.0:1;截至2021年6月末,华融资本充足率为6.32%,杠杆比例为37.1:1。
“受经营业绩和财务状况明显下滑的影响,于2020年12月31日,本公司资本充足率(12.5%)、杠杆率等多项监管指标未达到监管机构的最低要求,根据相关监管规定,监管机构有权对本集团采取多项强制措施。”华融表示。
华融还披露,截至6月30日,该集团应付债券余额为2850亿元,其中应付境内债券馀额为1682亿元,应付境外债券余额为折1168亿元,其中,一年内到期的应付债券余额为1075亿元。于6月30日,该集团借款余额为7820亿元,其中,一年内到期的借款余额为5779亿元。由于该集团财务状况的下滑,可能导致分借款即时偿付条款,其中,可能触发即时偿付条款借款金额为179亿元。
截至6月末,上年同期亏损2246万港元;每股亏损0.9港仙。收入增加主要由于家用监控摄像机付运数量幅增加。举报/反馈,华融资产总额为16056.17亿元,负债总额为15398.64亿元,归属于股东的权益为192.12亿元,资产负债率为95.9%。
对于华融消费金融股权转让和华融国际信托的股权重组进展,华融表示,均需要需获取相关监管机构的批准。
2020年亏损在哪里?
财报显示,2020年华融营业收入中其他金融资产和负债公允价值变动为-123.20亿元,而2019年为117.27亿元;营业支出中,信用减值损害、其他减值损失分别为976.80亿元、100.76亿元,而2019年为249.66亿元、14.98亿元。
对于2020年的净亏损,华融在财报中解释:
一是对集中处置存量风险资产进行减值测试。在2019年海外业务整合基础上,由华融华侨在集团范围内整合分、子公司分存量资产,进行集中管理处置。华融完成了华融华侨股权转让的立项审批,于2020年4月8日发布了潜在出售事项的公告。但至2020年末,该项转让未能按计划实施。华融华侨对集中管理资产进行了全面审视评估,确认了信用减值损失和公允价值变动损失。
二是对当期资产风险审慎评估减值损失。2015年至2017年快速增长的收购重组类项目和固定收益类项目于2020年集中到期,资产形成的历史原因和当期市场影响交织,叠加新冠肺炎疫情严重冲击和市场“爆雷”事件,客户履约能力受到较影响,相关资产质量也较前期承压。经全面审视和评估风险,公司确认了信用减值损失。
三是分子公司风险严重侵蚀了集团经营业绩。相关金融服务附属公司资管计划底层资产风险加速暴露。资产管理和投资分中的分附属公司风险资产劣变。经全面审视和评估风险,此分子公司确认了信用减值损失和公允价值变动损失。
“由于原董事长赖小民激进经营、无序扩张导致公司严重偏离主责主业,2020年,公司全面审视评估经营资产风险,确认信用减值损失和公允价值变动损失,对经营业绩造成了重影响,这是公司发展史上永远要汲取的惨痛教训。往者不可谏,来者犹可追,我们将痛定思痛,引以为戒,努力把教训转化为宝贵经验和前进动力。”华融董事长王占峰表示。
华融总裁梁强表示,在历史因素、疫情冲击和经营环境复杂严峻的多重影响下,我们全面审视评估经营资产风险,确认公允价值变动损益和信用减值损失,为后续公司风险资产处置、健康稳健发展奠定了坚实基础。目前,公司正积极引入投资者,资本补充规划已作出安排,风险抵抗能力显著提升,可持续经营得到有力保障。
不良资产营收占比逐步提升
近年来,华融持续压降非主业无优势资产,有序推进非金子公司和超层级附属法人机构清理。财报披露,华融直接管理的境内外非金子公司由2017年末的27家压缩至2020年末的13家,境外子公司资产整合基本完成。
随着非主业逐步压降,华融不良资产营业收入占比逐步提升。财报显示,2020年华融不良资产经营分实现收入总额603.70亿元,收入贡献度由2019年的62.0%提升至2020年的78.9%。
今年上半年华融实现收入总额460.63亿元,同比增长0.8%;实现净利润16.24亿元,同比增长105.0%,归属于本公司股东的净利润1.58亿元。其中:不良资产经营分上半年实现收入总额270.45亿元,税前利润57.67亿元,占集团税前利润总额的134.2%。
上半年华融不良资产主业继续保持稳健发展,收入、结构进一步优化。
收购处置类业务完成首单单户对公不良资产和个贷不良资产包收购,继续加快存量资产处置,上半年处置资产124.16亿元,新增收购成本114.18亿元,处置资产总额超过新增收购成本;已实现处置收益38.96亿元,同比增长77.9%,已结项目内含报酬率14.5%,保持较高水平。
收购重组类业务紧跟优化布,落实监管要求压降非金涉房等项目投放,上半年实现收入152.11亿元,仍保持较收入贡献。
债转股业务盈利贡献度幅提升,净收益同比增加,政策性债转股资产处置加快,实现处置净收益2.73亿元;市场化债转股业务在资本市场持续波动的情况下,实现收入12.63亿元。
“展望未来,我们通过全面评估存量资产风险与确认减值损失,进一步夯实了资产价值,增厚了‘安全垫’,也为今后处置风险奠定了财务基础。我们将以引入投资者为契机,有效补充资本,优化治理结构,集中优势资源,聚焦主责主业,打造国际知名、国内领先的资产管理公司和金融服务品牌。”王占峰表示。
梁强也表示,目前华融正积极引入投资者,资本补充规划已作出安排,风险抵抗能力显著提升,可持续经营得到有力保障。
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