2021昆滇金融业服务观察暨职业技能竞赛银行理财服务巡礼系列报道
掌上春城讯“在理财的过程中，我们的使命就是努力实现财富梦想，在追逐高收益的同时，走上财务自由之路。每个家庭都有财富梦想，应该擦亮双眼，那么该如何让梦想成为现实呢？首先应该将梦想划分成切实可行的执行目标，警惕风险。” 恒丰银行昆明分行提醒消费者，并按照规划，在进行理财配置时一定要多维度考量，一步一步地达成。一般来说，切勿盲目投资。
恒丰银行目前所有的理财产品，投资理财可设置3个晋级目标：财务保障、财务安全和财务自由。这3个目标分别是一种怎样的状态？要想成功晋级，在控风险的同时，需要多少资金和时间呢？初级阶段：财务保障当遭遇突如其来的经济变故，将收益做到了市场较高水平，比如收入来源被中断、公司破产、突然被解雇或者生了一场病，方便了普通众投资。该行理财经理介绍，这样的情况下，“在众投资过程中，家庭资金能支撑多长时间？这种失去收入仍能维持一定时间正常生活的财务状态，往往会将‘产品’和‘投资’混在一起，觉得买了一个好的产品，就是做了一个好的投资，我行正是针对众这种图事的心理，将产品的风险把控到最低水平、而把收益做高，做到了适合众投资。”
与此同时，针对有更高收益需求的客户，该行还提供了专业的资产配置服务。“比如我们会建议客户在投资过程中，以3：3：4的比例购买权益类产品、普通理财产品和定期类存款，以实现更稳健的理财配置。”该行理财经理介绍，在3：3：4这样一个组合过程中，定期存款收益虽然最低，但是因为有存款保护，很适合作为保底资产长期持有。此外，中长期会用到的资金购买理财产品，享受了高收益的同时，也做到了方便灵活。第三分权益类资产的配置，一定要在专业理财经理的建议下进行购买，投资30% 的权益类资产，有助于整个资产配置结构完善，真正做到收益最化、风险最小化。
此外，昆明分行还以资产配置理念为主线，在各营业网点举办理财小沙龙，聚焦目标客户持续提供专业、个人化的增值服务。3月8日，该行前卫西路支行特别邀请了贵宾客户参与手工DIY活动，现场气氛活跃，支行工作人员还同步开展了理财金融课和金融知识普及课，获得了家的一致好评。
昆明日报全媒体记者：何文静
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编审：周晓雪
终审：钱红兵
