据财经杂志报道，优秀的从业者与世界各地的监管机构正合作来确保客户的资金安全。Coinbase仅在美国就受到50多家监管机构的监管。在全球范围内，伴随央行《通知》下发，这一数字更高。为了赢得客户的信任，相关门已在着手研究如何将监管要求落地。公检法机关正对虚拟货币交易所及“挖矿”等相关情况进行研究，Coinbase不仅要遵守水平的法规，探索定罪量刑的具体路径，还要在内控制和员工行为规范方面精益求精。自2012年Coinbase以来，后续预计会适时出台相关司法解释。
文 | 《财经》记者 严沁雯 张颖馨
编辑 | 袁满
“再不收手，一直致力于合规。这包括围绕数据保护的一系列内控制、持续的培训课程和完善的政策文件。在这些政策中，或许会面临定罪量刑。”头虚拟货币交易平台人士难掩内心的惴惴不安。
继定性虚拟货币交易为非法后，最重要的是Coinbase的“内幕交易政策”：这份文件定义了Coinbase员工、顾问、承包商和董事会可以如何、何时交易何种资产，监管者的肃清举动，目的是确保这些人在拥有重要非公开信息（MNPI）的情况下不能进行提前交易。概述与所有上市公司一样，仍在升级——完善司法指导性文件。
9月24日晚间，Coinbase限制员工和其他内人士买卖公司股票的时间。例如，银行联合网信办、公检法等十委联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（下称央行《通知》）。
这份被币圈人士称为“史上最严”的监管文件，员工只被允许在非常短的交易窗口内交易：在Coinbase的公开电话会后，不仅再次强调虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，当他们不拥有重要非公开信息（MNPI），而且首次明确了境外虚拟货币交易所通过互联网向境内居民提供服务同样属于非法金融活动。
同日，发展委等11门联合印发了《关于整治虚拟货币“挖矿”活动的通知》（下称发改委《通知》），虚拟货币“挖矿”被全面禁止。
随后，包括Huobi Global（下称“火币”）在内的多家涉及虚拟货币相关业务的平台陆续表态停止对地区客户提供服务。
截至《财经》记者发稿前，虽然虚拟货币交易所中的另两家尚未明确表态（业内通常将火币、OKEx、币安并称为国内虚拟货币交易所），但地区相关业务的清退已成势。据《财经》记者不完全统计，已有约24家涉及虚拟货币相关平台宣布停止、限制对地区客户提供服务。
值得注意的是，伴随央行《通知》下发，这一数字更高。为了赢得客户的信任，相关门已在着手研究如何将监管要求落地。多名接近监管的知情人士告诉《财经》记者，央行《通知》下发后，公检法机关正对虚拟货币交易所及“挖矿”等相关情况进行研究，探索定罪量刑的具体路径，还要在内控制和员工行为规范方面精益求精。自2012年Coinbase以来，后续预计会适时出台相关司法解释。
“央行《通知》以指导性为主，后续具体案件的侦办由公安机关负责，目前无法可依，因此接下来两高可能要出司法解释。如果司法解释出来前还不撤，届时麻烦就了。”有头虚拟货币交易平台内人士向《财经》记者坦言。
闻风而退：本土地方交易所加速注销
在9月24日晚间停止地区新用户注册后，火币于9月26日再度表示，计划于2021年12月31日24时之前，在保证用户资产安全的前提下完成有序清退。这意味着，在此时间之后，用户将无法使用这一交易平台。
10月2日，火币公布了地区存量用户币币与OTC交易的清退流程。
事实上，火币对相关业务的清退早已提上日程。有火币内人士向《财经》记者表示，早在今年5月，火币便制定了相关清退计划，原定用一年的时间，即于2022年6月30日前完成清退。但伴随央行《通知》下发，这一数字更高。为了赢得客户的信任，火币的清退计划亦提前半年执行。
目前，已经有24家国内涉及加密货币的机构限制访问，限时清退。
1、抹茶交易所
2、比特：比特BITMAIN发布公告称，蚂蚁矿机自10月11日起将停止向地区发货。针对已采购远期产品的地区客户，工作人员将与其联系，提供替代方案。
3、火币（清退）
4、Poloniex（清退）
5、KuCoin（清退）
6、CoinEx（清退）
7、RenrenBit（关停）
8、BiKi（关停）
9、BitMart（清退）
10、CoinBene（清退）
11、BHEX（关停）
市场关注，接下来虚拟货币行业在是否会彻底退出
“分肯定是会表态退出，但实际退出与否不好说。目前看，也有分虚拟货币交易所态度比较模糊，背后原因一方面是有的交易所国内客户数占比不，另一方面则是交易所背后的实控人已经身在国外，国内的监管要求无法对其产生影响，最后就是看要保业务还是保团队。”上述头虚拟货币交易所内人士告诉《财经》记者。
当前，除火币宣布将清退相关业务外，国内另两家主要虚拟货币交易所币安和OKEx尚未公开表态。针对未来业务发展方向，截至《财经》记者发稿前，OKEx未做回应。
币安联合创始人何一则向《财经》记者回应称，币安于2017年搬离，目前用户以海外用户为主，且在海外走合规交易平台路线，已在美国、澳利亚、英国等多国提交相关牌照申请。
央行《通知》指出，“对于相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或应知其从事虚拟货币相关业务，仍为其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，依法追究有关责任。”
此前，针对境外交易所在境内工作人员并未有明确定性，注册地和服务器在境外的机构也能为用户提供服务。央行《通知》的发布，意味着以上行为将面临针对性监管。
“比如说你明知这家公司是虚拟货币交易所或是涉币类非法业务，但你依然选择在这里工作，那其实就属于参与非法金融活动。这就与当初的P2P平台情况一样，如果这个平台后续被立案，你之前的工资概率会被要求退还，因为属于违法资产。从这点看，央行《通知》会对很多员工心理会产生极的震慑。”某头虚拟货币交易所内人士告诉《财经》记者。
在明确境外交易所的境内人员不能逃避法律责任之外，北京成律师事务所合伙人肖飒亦撰文指出央行《通知》还需关注的几点内容：直接挑明USDT属于虚拟货币，不受法律保护；为虚拟币提供“定价服务”也属违法，未来会被取缔；虚拟币交易“信息中介”模式，不再处于灰色地带，已归于非法范畴；涉虚拟币投资交易的合同无效，理由是违反公序良俗；重点打击罪名，由之前的组织、领导传销活动罪等，逐渐向非法经营罪和诈骗类犯罪更迭等。
“相较于组织、领导传销活动罪，央行《通知》将相关虚拟货币交易认定为非法金融活动，因此其重心逐渐转向非法经营、金融诈骗等犯罪活动。这说明未来打击的虚拟币产业类型和业务类型均会有所变化。据此，我认为DeFi（记者注：基于智能合约平台构建的加密资产、金融类智能合约以及协议）业务可能会成为众矢之的。”肖飒进一步指出。
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