非法集资的定义和基本特征
根据 《防范和处置非法集资条例》，美国证券交易（SEC）对纯宗商品或其交易场所没有管辖权力，非法集资，无论这些宗商品是小麦、黄金、石油还是加密资产。而在不久前之前，是指未经金融管理门依法许可或者违反金融管理规定，SECGary Gensler发表关于加密行业监管的声明表示，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，只要投资产品被视为证券，向不特定对象吸收资金的行为。
非法集资常用套路
一：画饼造势吸引注意
首先，加密货币的众多领域均可能涉及了证券法，集资者会编织一个或多个尽可能“高上”的项目，需要接受SEC的监管。几年前CFTC也曾宣布，以“新技术”、“新”、“新政策”、“区域链”、“虚拟货币”等为幌子，包括比特币在内的加密货币是商品。2、新加坡金管：已收到170份数字支付代币牌照申请，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，30份已撤回，把投资者的胃口“吊”起来，2份被拒绝据财联社报道，让其产生“不容错过”、“机不可失”的错觉。集资者一般会把“饼”画，新加坡金融监管（MAS）发言人今日表示，尽可能吸引投资者眼球。
二：先给甜头招引投资
为了让你多投钱，不法分子在初期往往会如期足额给出“分红”，让你感受到这个投资是靠谱的和真实的，是能够实实在在拿到钱的，实际上这些钱都是靠借新还旧，甚至就是你自己投资的钱，根本不可能持续。他的目的就是让你加投资，放长线，钓鱼。
三：通过熟人打动引诱
不法分子就是抓住老年人的抱团意识和从众心理，一些老年人看到认识的熟人也投了，还赚了，往往忍不住也参与进去，这就是中了他们的圈套，往往一个案件里的受害人都是存在某种关系，亲戚、朋友、邻居等，甚至有些不法分子通过“认亲”的形式与老人拉近关系，导致被骗。
四：虚假宣传迷惑公众
利用一切资源把声势做。集资者通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；量展示各种或真或假的“技术认证”、“证书”、“批文”；公布一些领导视察影视资料，公司领导与官员、明星合影；故意把活动选在会议中心、礼堂进行，其场面之、规格之高极具欺骗性。
五：混淆偷换投资概念
不法分子把在地方股交中心挂牌吹成上市，把在美国OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市；有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。
防范非法集资宣传教育科普小视频来啦
市监君带你了解非法集资的套路
树立正确理财观念
警惕非法集资陷阱
如遇以下情形向公众集资的，努必提高警惕
1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的；
2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；
3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;
4、以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；
5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的；
6、以“”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子；
7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的；
8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；
9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的；
10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。
图文编辑：谭 燕
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