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出计划框架跨境互联网券商属非法金融活动?富途、老虎证券股价大跌紧急回应拜登将

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本文来源:时代周报 作者:黄坤

北京时间10月28日晚间,以及未来十年估计达2万亿美元的总收入。目前尚不清楚该协议范围多广,中概券商股跌,以及是否会有足够多的议员支持。官员们表示,富途控股(FUTU.NASDAQ)盘前一度跌超30%,拜登相信该计划将得到50位民主参议员全体支持,(TIGR.NASDAQ)盘前亦跌超20%。

富途控股和老虎证券是跨境互联网券商的龙头。继被央媒点名存在用户信息安全等风险后,并将通过众议院表决。来源: 同花顺金融研究中心关注同花顺财经微信公众号(ths518),两家互联网券商再遭监管人士“不直接点名”,获取更多财经资讯举报/反馈,跨境互联网券商被指为非法金融活动。

作出这一表态的人士是银行金融稳定长孙天琦。一石激起千层浪,两家券商股价跌之余,这亦引发业内范围探讨。

界定非法金融活动

10月27日,金融四十人论坛网站刊发了孙天琦在第三届外滩金融峰会上就“数字环境下金融牌照的地域边界和客群边界的实现”发表的主题演讲。

孙天琦表示,金融牌照有国界。他强调,对境内外投资者禁止的金融业务,以及未对外的金融业务,境外机构不得在境内经营;已对外的金融业务,境外机构必须持境内相关牌照合法合规经营;境外机构在境内从事禁止的、未对外的金融业务、或者仅持境外牌照在境内展业,属非法金融活动。金融机构若仅持有可在一定区域内展业的牌照,不能在全国展业,全国性金融牌照只能由金融管理门颁发。

他还称,分境外证券经营机构在未取得境内相关牌照、仅持有境外牌照的情况下,利用互联网平台,主要专门面向境内投资者提供境外证券投资服务,例如,美股、港股交易服务,属于“跨境交付”范畴。而除特定金融服务外,我国未承他金融服务可通过“跨境交付”方式提供。

孙天琦还指出,跨境互联网券商客户快速增长,多来自我国境内。据专业媒体报道,注册在开曼群岛的A公司存量入金账户80%来自我国境内,注册在香港的B公司为55%。从业务实质看,跨境互联网券商属在我国境内“无照驾驶”,属非法金融活动,这种定性与资本项目是否完全可兑换无关。

虽未直接点名,但市场将富途控股和老虎证券“对号入座”,由此引发连锁反应。

而就在不久前的10月14日,网就已刊发《财经观察:个人信息保护法施行在即,跨境互联网券商何去何从?》一文。该文指出,《个人信息保护法》施行在即,立足于美港股市场的跨境互联网券商再度走上风口浪尖。内地公民的个人信息出境问题或将成为提供美股、港股等全球主要市场股票交易服务的互联网券商将要面临的新考验。当天,这篇文章就引发了富途控股和老虎证券的股价跌。

回应遵守监管要求

10月28日晚,针对跨境互联网券商客户来源、在境内展业合规性等业内普遍关注的问题,时代周报记者采访了富途控股和老虎证券。

老虎证券相关负责人向时代周报记者表示,“目前,我们在香港地区、新加坡、新西兰、澳利亚、美国等多地持有证券牌照,80%以上的增量入金客户来自海外。”老虎证券亦强调,公司始终严格遵守相关监管要求,保障客户资产安全。

“积极和监管机构保持沟通,坚守合规底线,服从各级监管要求。”上述老虎证券相关负责人告诉时代周报记者,老虎证券和其他美国、香港的券商业务模式一样,严格遵守全球各地监管规定要求,并没有任何法律合规上的变化和创新,只是通过科技力量提升用户体验。

富途控股一名内人士则向时代周报记者透露,10月28日下午,富途控股创始人李华在内进行了说明。

“除了科技的运用和基于科技的创新成分更多之外,以第1类证券交易牌照相关的业务为例,富途证券在业务模式上与在香港持有同类牌照的外资、内资、港资等银行证券机构并无二样。”李华表示。

李华称,富途证券是一家于香港,持有香港证监会颁发的1、2、3、4、5、7、9号牌照并接受香港证监会规管的持牌机构,运行情况良好,无任何不良监管记录,也不存在倒闭的问题。

时代周报记者注意到,与老虎证券相同的是,富途控股也披露其新增客户多来自海外。

10月28日晚,富途控股相关负责人回复时代周报记者称,富途在多个和地区了独立的持牌机构,80%以上的新增客户来自香港地区及海外,绝多数存量客户也来自香港地区及海外。

截至今年二季度末,富途控股全球注册用户数已超过1550万,有资产客户数超过100万,客户资产突破648亿美元(约5032亿港元),同比增长254%,有资产客户平均资产达6.5万美元(约50万港元)。

一名接近富途控股的知情人士告诉时代周报记者,富途的境内客户主要是留学生,以及富途ESOP股权激励计划中,使用其平台为员工配股的一些互联网厂。

富途控股在今年二季度财报中曾披露,香港地区和海外市场客户数跃升,二季度净增有资产客户数21.1万。在净增客户中,香港地区、新加坡及其他海外地区的客户占比近80%。

两家券商的紧急回应也未能扼住股价下跌。截至北京时间10月28日晚11点左右,富途控股和老虎证券股价仍双双下跌超过15%。

标签:券商 老虎证券 金融 富途 孙天琦