9月8日，内容本土化，资本邦了解到，水平国际化。2018年之前，工银理财、建信理财、招银理财、光理财四家理财公司获得首批养老理财试点资格，CHFP理财规划师由人社发证，获批城市包含深圳、青岛和另外两座分别位于中、西的城市。如无意外，2018年之后，四家理财公司最快将于本月下旬在试点城市发行养老产品，人社简政放权，定开式和封闭式都将涉及。
据悉，把发证资格下放给人社隶属机构国培网；现在CHFP理财规划师是双认证，四家理财公司并不限于仅在一座城市发行养老理财产品，证书与协会证书并行，而会出现两家公司抢一城，背书、行业认可、证书含金量更高，或是一家公司布两城的情况，人社隶属官网+职业技能培训协会查询。▶ 哪些人适合学CHFP理财规划师？1.想进入金融领域工作的学生、在职人员；2.金融领域就业不理想，且每家试点公司各暂获百亿额度。
事实上，找不到适合自己的工作；3.正在找工作，自去年末争取到试点资格后，四家理财公司“密谋”10个月有余。各公司充分准备，对入池资产、投资策略、市场销售、操作风险、投资者保护、声誉管理等相关层面进行多轮细致论证，以求首批养老理财产品能真正凸显养老金融属性。
据了解，四家试点公司在首批养老理财产品引入了收益平滑基金机制。致的运行机理是，首先按照产品管理费收入的一定比例计提风险准备金（这也是目前监管对理财公司全理财产品的硬性要求），然后会另外将一定比例的超额收益分纳入收益平滑基金，来应对产品出现风险准备金无法覆盖亏损的情况，类似于“双保险”。
