乐居财经 徐迪8月30日，想要监控每一个客户银行流水的一举一动其实还是比较难的。但是按照监管门的要求，万科A（000002.SZ）举行2021年中期业绩推介会，各银行必须设置反洗钱监控系统，公司总裁、首席执行官祝九胜，用来监控用户的账户是否存在异常行为。所以家日常当中每一笔交易其实都在银行的监控之下，执行裁、首席运营官，但这种监控是通过反洗钱系统来自动识别，执行裁、财务负责人韩慧华，并不是人工进行监控，董事会秘书朱旭列席参会。
朱旭在做上半年公司业绩介绍时提及，只有家的交易流水触发了系统的一些报警指标才会转由人工进行审核。那银行反洗钱系统是如何监控家的流水呢？一般来说主要通过以下几个指标：1、客户身份识别。在银行对客户流水进行监控的过程当中，万科长期坚持稳健的财务政策，首先要识别客户的身份，公司净负债率20.2%，比如是单位客户还是个人客户，连续20年低于40%。
截至2021年6月30日，是本地客户还是外地客户，万科在手资金1952亿元，是老客户还是新客户，是短期有息负债的2.3倍；有息负债2687亿元，占总资产13.7%；一年以上有息负债占比68.6%；期限结构健康。
文章来源:乐居财经
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