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中资成长股基金只买不卖?这四种止盈方法你一定要知道!港股进

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何为止盈?止盈指的就是在达到预期收益后的卖出行为,基金机构观点鲜明,目的在于见好就收,认为港股正在进入“布区”,落袋为安。

今天就给家科普一下基金投资的4种止盈方法,其中的优质中资成长股仍然是投资标的。港股基金折戟恒生指数在今年年初达到阶段性高点后,让家学会什么时候卖,开始了起起伏伏的“过山车”行情。中秋假期期间,如何卖,港股出现幅回调,怎样把钱安安稳稳放进口袋里。

NO1. 目标止盈法

目标止盈法是一种相对简单的止盈方法,9月20日,就是先设置一个盈利目标,恒生指数下跌3.3%。Wind数据显示,比如20%或者30%,9月以来,等投资的基金达到了目标收益后即卖出。

这种止盈方法看起来简单,截至9月22日,但是对目标设置的合理度有很高要求,恒生指数累计跌幅达6.40%;自今年2月18日阶段性高点以来,如果目标设置过高会导致基金卖不出去,目标设置过低又会错过日后的上涨行情。

在这给家推荐几个常见的止盈目标以供参考:10%、30%、50%和80%。目标收益率越,达到目标收益所需要的时间就越长,家可以根据自己的资金使用情况来制定目标收益率。

如果近一两年就会用到基金里的钱,目标可以定的低一点,比如10%或30%,但不要过低,过低的止盈目标会让你短时间内即可达到目标收益赎回基金,且赎回费率也相对较高。

某基金赎回费率

如果持有至少3年以上,可以稍微定的高一点,比如40%。

如果遇到了牛市,可以把目标定为80%,甚至更高。

此外还有一种制定止盈目标的方法:先制定一个目标年化收益率,再乘以定投时间得到止盈目标。

例如你打算定投3年,每年想获取8%的收益率(可参考该基金往年的收益情况制定年收益率目标)。那么换算下,3年的累计收益率就是25%,所以我们的止盈目标就可以设定为 25%。

总的来说,目标止盈法比较简单,适合在近几年内就会用到资金的短期投资者,如果你是这种情况,可以按照上述方法试一试。

NO2. 最回撤法

看了上面的目标止盈法,可能有很多朋友会提出疑问:如果我卖出后,市场还在继续上涨怎么办?不就错过了后面的牛市和白花花的银子?

其实这个问题早就有人考虑到了,所以研究出了最回撤法。

最回撤法指的是:在目标收益率的基础上,设定最回撤阈值,达到目标收益率后先不止盈,而是继续持有。当跌幅突破最回撤阈值时,再止盈赎回。

例如我制定了一个30%的止盈目标,最回撤阈值为10%。当我的基金收益率达到30%时,我先不止盈,而是继续持有。

这时会出现两种情况。

一种是基金持续上涨,那我就继续持有。

另一种是基金上涨一段时间后出现回撤下跌,当跌幅达到10%时我再止盈赎回。

最回撤法更适合牛市行情,它可以让你获得比预期更高的收益。

NO3. 估值止盈法

基金买入时要看估值,可以在低估值的时候多买,高估值的时候少买。

同理,基金卖出时也要看估值,可以在高估值的时候卖出,低估值的时候继续持有。

一般在牛市的中后期,如2007年、2015年的牛市,才会到高估区域。而牛市通常是7到10年一轮,所以估值止盈法需要投资者有较强的耐心。

估值止盈法的优点,一是可以享受到牛市带来的收益,二是可以享受到投资品种本身带来的收益,比如分红、净值增长

当然,这种方法也有缺点,那就是对基金品种有一定要求。

适合估值止盈法的基金主要有两种:一种是优秀的宽基指数基金,比如沪深300;另一种是优秀的行业指数基金,比如消费、医药等。

另外,高估并不意味着不会再上涨,当我们投资的基金进入高估值区域时,可以梯度止盈,即把基金分成多份,分批卖出。

这种做法的好处就是避免把基金一次性卖光,从而可以享受到之后牛市带来的收益。

NO4. 长期持有法

不卖基金怎么赚钱啊?相信很多小伙伴看到这里都会有这样的疑问。

其实,长期持有指数基金也是可以赚钱的,只不过是以分红的形式获取收益。

“股神”巴菲特以及“指数基金之父”约翰•博格都推荐过这种方式。

约翰•博格提出,如果个人收入需求和买入基金的股息分红、利息收入等相匹配,那就没有比坚持到底更好的投资策略了。

简单点说就是长期持有指数基金,通过指数基金的分红来满足生活上的支出。

当然这种长期持有的方式,对投资者承受股市波动的能力也有要求,不能遇到一点下跌回调就匆匆卖出,并且因为是长期持有,所以买指数基金的钱最好是闲钱。

此外,我们在配置基金时也要选择那些股息率高、分红多的基金,这样才能保障我们在分红时获得一个可观的收益。

Tips:长期分红收益与买入时的股息率高低有很关系,股息越高则分红越多。如果股息率超过4%,未来的分红收益会很不错,超过5%就是比较少见的投资机会了。(股息率与分红相关知识之后会出专门篇目做详细介绍)

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标签:止盈 基金 收益率 目标收益率 指数基金