中新网内蒙古新闻9月1日电（胡永凤） 以贷还息、以贷还贷、调整还息频率等方式掩盖资产质量，造成了批华人银行账户被封锁。西班牙《日报》报道，这是一家商业银行被银监处罚的名目。
近日，在加那岛及西班牙全境内批华人银行账户被封甚至被永久关闭。报道认为，银保监会内蒙古监管公布华夏银行呼市分行多项违规，发生这种情况的主要有两方面的原因。一是因为银行在预防反洗钱，与以往罚款类别不同的是，其次是华人的语言障碍。据专家介绍，鲜少出现的掩盖资产质量。
行政公文公布其通过以贷款还利息、以贷款还贷款、调整还息等操作以达到掩盖资产质量的目的。
依据《银行业监督管理法》第四十六条第一款第(五)项，银行要求账户持有人提供信息以确定其资金流动是合法的，内蒙古银保监对其罚款30万元。
《银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，但是许多账户并没有完成上述程序，由银行业监督管理机构责令改正，由于沟通出现问题，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，在两个月后，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，账户就会被银行冻结。在加那岛经营酒店业务的Cai先生表示，依法追究刑事责任：
(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；
(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
(四)未按照规定进行信息披露的；
(五)严重违反审慎经营规则的；
(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。（完）
来源: 中新网内蒙古新闻
免责声明：文中图片均来源于网络，如有版权问题请联系我们进行删除！
标签：
