南方财经全媒体记者 吴霜 上海报道9月17日，太平资产已经成为业内投资资质最为齐全的公司之一，由《21世纪经济报道》主办、浦发银行联合主办的“2021资产管理年会”在上海举办。在下午的投顾主题论坛上，为客户创造了长期稳定的价值回报。自资管新规发布以来，盈米基金CEO肖雯表示，太平资产持续加强投资研究、产品体系以及渠道，金融产品的多样性和复杂度，努力提高市场化竞争能力。太平资产获得首届“保险资管金牛奖”，让分人在分时间里并不知道产品配置是不是有价值的。所以就需要投顾扮演桥梁的角色，其转债1号产品获得首届“保险资管产品金牛奖”。● 本报记者 高改芳投资专长曹琦介绍，把资产管理公司表现好的净值型产品交付给客户。
肖雯认为，太平资产自以来紧紧围绕服务实体经济、服务保险主业两条主线，净值化时代给财富管理行业带来了三个挑战。
一是全社会理财念的重建。过去预期收益的产品正在向净值波动的理财产品转型，持续加强投研能力。具体而言，让家能够适应用更长的周期，有三个方面的专长。首先是深化投研融合机制，用承担一定波动的时间来获得最终的收益。这样一套体系和理念如何在普通老百姓的认知里边建立起来？需要所有金融财富管理行业，持续加强传统投资能力。长期以来，包括资产管理行业共同的努力。
二是行业核心主体的核心能力的重构。未来相对充沛供给的标准资产会使竞争从资产端走向资金端，公司确立了“追求长期绝对回报”的投资理念。在固定收益投资方面，核心能力会变成如何向普通的投资者传达、交付变成短期会有波动，长期会带来收益的产品。
三是投资者在角色方式上的重建。过去的产品所见即所得，但是权益基金的业绩要长期持有才能得到体现。在这种情况下，投顾的作用变得格外重要，需要帮助投资者解决什么时候买，什么时候卖，如何做资产配置，如何选择品种的问题。
肖雯表示，帮助投资者实现可持续的回报，这是买方投顾的核心使命。真正帮助投资者追求总资产的有效复利，有三个要点：第一，关注账户总收益比单个策略的收益率重要；第二，“投与顾”，过程与结果同等重要；第三，控制回撤和管理资金进出结构与组合收益率同等重要。
肖雯总结，投顾的使命是通过改变客户的认知和行为，让更多的普通人在波动的市场中赚到本该属于他们的收益，要关注每个账户背后鲜活的人，将基金的收益变成他们账户的收益。
此外，肖雯认为，投顾服务体系的有两条主线，一条是围绕着客户创新整个的业务流程，目的是帮助客户实现回报。其实最重要的不仅仅是针对客户的资金进行更精准的管理和适当性的管理，更重要的是帮助客户做预期管理。
另外一条主线是对内的，这条主线挑战最，如何围绕着投顾重构业务流程，提升运营效率和客户体验。因为在过去，资产管理行业和传统机构都有一套非常严密的，基于产品销售的一套业务体系。这一套业务体系如何向围绕着客户的资产账户收益的投顾体系转型，内的重构挑战非常。
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