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一年前的8月4号,为了回答基金投资“该?”“一年能赚多少?”,我特意开了一个新账户,用10万元买基金。
一年过去,我们来看看结果。
资产总额109785(左上) | 初期净投入10万(右下)
截至2021年8月4日
如上图,目前账户净值为109785,现在赎回的话手续费概要160元,费后净收益约0.96万,也就是说账户这一年的收益率为9.6%。
这个收益,基本符合最初的预期:“佛系”基金理财,目标年化收益率10%~15%,也就是约5~7年本金翻一番。
家知道,这一年的行情并不好,持续宽幅震荡,尤其是经历了春节后的跌。对比来看,沪深300指数同期只录得不到4%的涨幅。
而实盘采用的还是相对较为保守的策略——股债配比为6:4,即只用6万本金买股票基金。完成建仓后,就基本没再怎么操作过,“躺平”不动了。
说完赚了多少,回过头来我们再看看都买了些什么:
4成债基,4万元一次性买入了「我要稳稳的幸福」组合;
6成股基,买了「主题行业轮动」、「五星经理擒牛」和「驭·千里马」组合;另外还配了两只基金「交银新生活力」和「工银金融地产」。
「主题行业轮动」、「五星经理擒牛」
和「驭·千里马」组合
近一年收益表现(截至2021年8月5日)
如上图,这一年里,实盘账户选择的股基组合都幅跑赢比较基准,创造了超额收益。此外,债基组合「我要稳稳的幸福」也涨了6%以上,期间幅较低了账户波动,让我们更能拿得住。
「交银新生活力」和「工银瑞信金融地产」
近一年收益表现(截至2021年8月5日)
另外,账户配了点「交银新生活力」是期待基金经理杨浩的表现,「工银金融地产」则是想持有一点低估值的金融地产板块。
A股的特点就是行情风格转换快,所以通过投资组合,做到均衡配置,尽可能获取更多收益,同时降低账户波动。
收益符合预期,是对我们投资逻辑、组合策略的验证,展望下一年,我们还要做一些优化调整。
从账户建仓开始,我就没想过追逐短期热点,因此持仓的基金在新能源、半导体等成长类板块占比较低,这在今年并不占优。
新能源板块符合中长期趋势,我们不能回避这一点,不能跟钱过不去。
不过,这个账户不会直接去配置新能源、光伏之类的基金,还是通过组合来覆盖相关基金。例如「主题行业轮动」、「中度进取型」组合持仓的基金都有布相关个股,家也可以重点关注这两个组合。
具体操作上来说,近期会找机会卖出账户持有的「交银新生活力」和「工银金融地产」基金,投入「主题行业轮动」。
股债平衡方面,由于账户的股债比例没有发生太的偏离(不到1%),所以不做调整。
实盘还将继续运作下去,具体操作和收益情况我会不定期分享,一起期待账户净值翻倍的时刻。
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